האם חשבת כיצד תראה פרישתך מעבודה?
אם בעתיד הנראה לעין תסתיים תקופת עבודתך כשכיר או עצמאי אז עולם חדש חדש יתגלה בפנייך – עולם הגיל השלישי.
בעתיד זה – הרצונות, האתגרים והיעדים יהיו תלויים קודם כל בך וגם כמובן בבריאות טובה, בסביבה תומכת ואוהבת. יחד עם זאת קיימות הרבה אי בהריויות והרבה חוסר ודאות – כיצד למלא את שעות הפנאי שנוצרו, תמיכה בילדים הבוגרים אך בעיקר אי בהירויות בנוגע להכנסות שאלות כגון האם ההכנסה הצפויה ממקורות שונים כגון פנסיה, ביטוח לאומי, השקעות שונות וכד' יאפשרו לי להמשיך להתקיים לאותה רמת חיים אליה הורגלנו.
תחום גיל שלישי וייעוץ פרישה:
- ייעוץ מיסוי בפרישה תוך ניתוח והצגת כל אפשרויות המיסוי האפשריות, השוואות כלכליות בין חלופות והכוונה בקבלת החלטות בכפוף לחבות מס מינימאלית.
- ייעוץ כלכלי מקצועי לפרישה תוך מיפוי מפורט של הצרכים החל מרגע הפרישה אל מול המקורות ואיתור פערי הכנסה.
- שימוש בתוכנות מתקדמות וייחודיות לייעוץ לפרישה.
- סדרת מוצרים ופתרונות קצבה חודשית יציבה באמצעותם ניתן לגשר על פערי ההכנסה בהשוואה להכנסות ערב הפרישה, תוך אפשרות לחיסכון ולניצול הטבות מס.
- פתרונות פיננסים סולידיים המאפשרים קבלת תשלומים תקופתיים לשיעורין.
- פתרונות ביטוחיים מקיפים המותאמים לאוכלוסיית הגיל השלישי.
- ייעוץ וליווי מתמשך על ידי מומחים בתחום הפרישה בעלי ניסיון עשיר ורב שנים בכל הקשור לייעוץ לפרישה לפנסיה.
- ייעוץ מקיף, איתור צרכים ובניית פתרון מתאים תחת קורת גג אחת.
